为切实贯彻落实行动工作部署,促进金融风险防控,保护消费者合法权益,自2020年全国范围内开展“断卡行动”以来,浦发银行福州分行不断强化防范宣传,深化账户管理,坚决斩断不法分子利用银行账户实施诈骗的犯罪链条。
近日,客户刘某(年仅19周岁)持本人身份证件前往浦发银行福州分行辖属某支行要求开立银行卡。大堂人员询问其开卡用途,刘某神色极其不耐烦,表示开卡用于“存钱、买礼物、买手机”。考虑到客户虽有极强的开户意愿,但其消费需求与其年龄、消费能力并不匹配,银行工作人员询问可否为其开立二类账户,遭到刘某拒绝,遂将其引导至VIP室。银行工作人员从客户年龄情况、二类账户使用功能、电信网络诈骗危害等方面入手,规劝刘某先开立二类账户,后续如有合理需求可以再调整账户等级,并提醒他不得向他人出租、出借、出售银行卡,警惕电信诈骗、网络赌博等不法行为,最终为刘某开立了二类账户。
与此同时,银行工作人员立即将刘某身份信息反馈反诈中心请求协助核实。刘某离开网点不久,银行便接到反诈中心反馈,告知该客户的他行卡已涉案。银行运营主管立即对所涉账户进行不收不付处理,并将其列入系统异常开户名单,防范风险。
浦发银行提示广大市民:将银行卡出售、出租、出借给他人,不论出于什么目的,都有可能为他人实施电信网络诈骗犯罪或其他违法行为提供便利,不仅有可能对个人征信产生影响,还有可能构成刑事犯罪。广大市民务必要提高警惕,切实增强法律意识,远离网络犯罪。