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为全面提升全行员工反欺诈风险防范与识别能力，强化对反诈工作重要性认识，加强“断卡”行动形势分析及账户风险管理，切实做好反欺诈宣传防范，4月28日，兴业银行三明分行特邀三明市公安局反诈中心队长唐警官、人行支付结算科李科长围绕“打击治理电信网络诈骗与涉诈风险防控”主题，开展反欺诈防控宣贯培训活动，该行全体员工通过线上线下参与培训。
唐警官围绕高发诈骗类型、如何防范电信网络诈骗、可疑涉诈类型等方面进行宣贯，他结合各类电信网络诈骗的典型案例，从公安的角度教授了防诈识别技巧。
唐警官特别提醒，诈骗风险与大家紧密相关，在日常工作要时刻绷紧反电信诈骗这根弦，做到主动认识、积极预防。要充分宣传和应用国家反诈中心APP，提醒客户及亲朋好友不要随意出租、出借、出售银行账户、电话卡、身份证，更不能使用自己的账户协助他人进行资金转移或提取现金；同时，不要轻易通过网银、手机银行、电话等方式向陌生账户汇款或泄露个人身份信息。
李科长根据“断卡”行动形势及2024年反欺诈工作思路，结合三明当地近年来的反诈工作情况与现状，强调当前电信诈骗形势的严峻性，重点介绍电信诈骗资金链治理和银行账户风险防范两方面内容。
李科长表示，银行员工反诈工作中要改变工作思路，从被动防范到主动打击治理转变，以打为主、以防为辅；从管卡到管人转变；从单打到组合拳转变，银警协作，打防管控宣；从“十询问”到“四必问”转变。在账户开立时应加强审核和把关，做好存量账户分类分级管理，提升账户质量，从源头防止账户涉案，并做好日常交易监测，发现异常交易及时上报并提供可疑线索。
兴业银行三明分行党委委员、行长助理张一帆提出，分行全体员工要不断提升自身防诈拒赌风险防范意识，认真贯彻落实《反电信网络诈骗法》，常态化开展反欺诈宣传工作，做好客户反诈宣传教育。同时，要加强与公安、人行等部门的协作，共同打击治理电信诈骗，建立信息共享机制，及时发现和阻断电信诈骗行为，提高打击治理的效果，切实守护人民的“钱袋子”。
本次培训，该行员工纷纷表示对电信网络诈骗危害有了更深刻的认识，了解“断卡”行动的迫切性和涉诈账户风险防控的重要性，也学到了更多关于反诈拒赌方面的识别技巧。在今后工作中将时刻保持警惕，坚持不懈地做好识诈、辨诈、反诈宣贯工作，切实保障人民群众的利益。
本文来源：网易福建
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