福建省
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对于金融行业，防控金融风险是金融工作的永恒主题。近年来，电信网络诈骗犯罪形势严峻，已成为当前发案高、损失大、群众反映强烈的突出犯罪。工商银行福建省分行运用工总行“融安e核”智能风控系统持续提升银行端企业账户涉诈风险监测水平，风控治理能力得到显著强化。
2023年末，工商银行福建省分行成立运行风险监控中心，主要负责外部涉诈、业务核算、员工违规等各类运营风险的监测治理。近一年来，该中心依托工总行“融安e核”智能风控系统前置风险防控关口，前瞻开展外部涉诈风险全链条风险管理，精准识别多户涉诈企业账户，及时管控疑似企业涉诈高风险账户行为，有效拦截企业账户疑似涉诈资金300余万元，对涉诈资金流转形成有力震慑。2024年，工商银行福建省分行涉诈企业账户治理情况为省内国有大型银行最优。
近期，工商银行福建省分行正在配合工总行完善“融安e核”系统建设，尝试引入应用大数据建模、音视频AI识别等前沿技术，部署建设特色风险监控场景，进一步增强涉诈账户风险识别敏感性，提升非法金融活动风险治理成效，严防企业账户涉诈风险蔓延，为打造安全优质的营商环境贡献力量。
本文来源：网易福建
责任编辑：
吴林溦_fj20241025
