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近年来，虚拟货币市场乱象频发，不法分子以"高额收益"为诱饵，编织诈骗陷阱，致使众多投资者血本无归。今年4月，兴业银行永安南区支行就成功拦截了一起典型的虚拟货币投资骗局。
事发当日，客户马某持银行卡到支行办理取现业务。柜员小廖在例行核实资金来源时发现异常：马某与汇款人素不相识。这一可疑情况立即引起小廖的警觉。经进一步询问得知，马某系委托他人进行虚拟货币炒作，该笔资金为所谓的"炒币收益"。更令人担忧的是，对方还要求马某"拉人头"发展下线，并承诺给予高额返利。
凭借专业的职业敏感度，小廖敏锐判断该交易涉嫌非法虚拟货币活动，当即向马某说明："我国法律法规明确禁止虚拟货币炒作交易，此类行为不仅不受法律保护，还暗藏巨大资金风险。"在耐心解释的同时，支行立即启动应急预案，第一时间联系警方。
接到报案后，民警迅速赶到现场将马某带回调查。经永安市公安局反诈中心核查，确认马某已陷入虚拟货币投资骗局，且正被诱导参与传销式非法活动。在民警的劝导下，马某最终认清骗局本质，避免了更大损失。
此次成功拦截充分展现了兴业银行工作人员专业的风险防控能力和高度的责任感。正是他们的敏锐洞察和果断处置，及时斩断了诈骗链条，守住了客户的"钱袋子"。这起案例也为社会公众敲响警钟：虚拟货币交易在我国属于非法金融活动，其所谓的"高额收益"实为诈骗诱饵，一旦轻信，不仅会造成经济损失，还可能触及法律红线。
本文来源：网易新闻
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林露笛_fjfz20250407
